Compliance-Dienstleistungen
Heute beobachten, morgen schützen
Compliance-Dienstleistungen
Heute beobachten, morgen schützen
Sichern Sie die Einhaltung aller regulatorischen Vorgaben mit kompetenter Beratung und Unterstützung. Von der Lizenzierung und der Entwicklung von Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) über die Einreichung von Meldungen an die Aufsichtsbehörden bis hin zur Einrichtung robuster interner Kontrollsysteme unterstützen wir Sie beim Aufbau eines regelkonformen und risikoresistenten Betriebs und ermöglichen so nachhaltiges Wachstum mit Vertrauen und Integrität.
Compliance, die sich mit Ihnen weiterentwickelt
In einem zunehmend dynamischen globalen Regulierungsumfeld geht Compliance weit über blosse Formalitäten hinaus – sie ist unerlässlich für Vertrauensbildung und den Schutz Ihres Unternehmens. Unser Team bietet Ihnen massgeschneiderte, kontinuierliche Unterstützung während des gesamten Unternehmenslebenszyklus und stellt sicher, dass Ihr Unternehmen alle regulatorischen Verpflichtungen erfüllt, Strafrisiken minimiert und Transparenz in allen relevanten Rechtsordnungen gewährleistet.
Compliance-Dienstleistungen
Einhaltung gesetzlicher Bestimmungen
Wir bieten umfassende Beratung zu lokalen und internationalen regulatorischen Anforderungen, der Verwaltung von Unternehmensmeldungen, Governance-Rahmenwerken, Lizenzverlängerungen und damit verbundenen Compliance-Fragen. Durch ein proaktives und sorgfältiges Vorgehen stellen wir sicher, dass Ihr Unternehmen stets im Rahmen der geltenden rechtlichen und regulatorischen Bestimmungen agiert.
Ausgelagerte Compliance-Funktionen
Profitieren Sie von der Expertise erfahrener Compliance-Experten – ohne die Verpflichtung einer Festanstellung. Wir bieten Ihnen Outsourcing-Lösungen für Compliance, darunter Geldwäschebeauftragte (MLROs), Compliance-Beauftragte und administrative Unterstützung. So stellen wir sicher, dass Ihre regulatorischen Verpflichtungen mit höchster Fachkompetenz und Professionalität erfüllt werden.
AML-Support-Dienstleistungen
Mit unseren umfassenden Unterstützungsleistungen gewährleisten wir die vollständige Einhaltung der Geldwäschebekämpfungsvorschriften. Von der Entwicklung massgeschneiderter Richtlinien und Verfahren bis hin zum Management der KYC-Dokumentation und der Meldepflichten unterstützen wir Ihr Unternehmen dabei, jederzeit auditbereit zu sein und die aktuellen Geldwäschebekämpfungsvorschriften zu erfüllen.
FATCA/CRS-Unterstützung
Mit unseren Expertenleistungen gewährleisten wir die umfassende Einhaltung internationaler Berichtspflichten. Wir übernehmen die Bewertung, Einreichung und die dazugehörige Dokumentation, um Ihr Unternehmen vor regulatorischen Risiken zu schützen und die Einhaltung globaler Standards sicherzustellen.
Swiss Group Services FAQs
Warum ist Regulatory Compliance für internationale Unternehmen wichtig?
Regulatory Compliance entscheidet darüber, ob ein Unternehmen überhaupt legal agieren kann: Sie regelt, ob Lizenzen erteilt und aufrechterhalten werden, ob Verträge und Transaktionen abgewickelt werden können, ohne von einer Regulierungsbehörde rückgängig gemacht zu werden, und ob Vertragspartner nach eigener Due-Diligence-Prüfung bereit sind, Geschäfte mit dem Unternehmen einzugehen. Eine Lücke in einem dieser Bereiche führt nicht nur zu einer Geldstrafe – sie kann den gesamten Betrieb des Unternehmens in diesem Markt stoppen, bis das Problem behoben ist.
Wie können Unternehmen die Compliance in mehreren Rechtsordnungen aufrechterhalten?
Unternehmen halten die Compliance in mehreren Rechtsordnungen aufrecht, indem sie für jede einzelne Rechtsordnung ein eigenes Compliance-Framework aufbauen, das sich an den tatsächlichen Lizenzierungs-, Geldwäsche- (AML) und Berichtspflichten dieser Rechtsordnung orientiert, anstatt das Framework einer Rechtsordnung auf eine andere zu übertragen. Eine zentrale Aufsicht ist nach wie vor wichtig – ein einziger Überblickspunkt, der die Verpflichtungen und Fristen über alle Gesellschaften hinweg verfolgt –, sie koordiniert jedoch lokal aufgebaute Frameworks, anstatt sie durch eine einheitliche Vorlage zu ersetzen.
Was sind AML- und KYC-Pflichten?
AML- und KYC-Pflichten erfordern von einem Unternehmen die Aufrechterhaltung einer angemessenen Compliance-Funktion. Diese basiert auf einem Framework zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und der Finanzierung von Proliferation (AML/CTF/CPF), das die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Überprüfung der Identität von Kunden und wirtschaftlich Berechtigten), die laufende Transaktionsüberwachung sowie die Meldung verdächtiger Aktivitäten beim Auftreten von Warnsignalen (Red Flags) abdeckt. Dies ist keine einmalige Prüfung bei der Registrierung: Regulierungsbehörden und Banken erwarten, dass das Framework kontinuierlich angewendet wird – einschließlich einer periodischen Re-Validierung von Kunden und einer regelmäßigen Überprüfung des Frameworks selbst im Hinblick auf aktuelle Typologien und regulatorische Aktualisierungen.
Welche Risiken birgt Nichteinhaltung (Non-Compliance)?
Die Risiken einer Nichteinhaltung reichen weit über Geldstrafen hinaus: Eine Regulierungsbehörde kann eine Lizenz aussetzen oder entziehen, bereits laufende Transaktionen rückgängig machen oder blockieren und in einigen Rechtsordnungen Vorstandsmitglieder oder Geschäftsführer für Versäumnisse unter ihrer Aufsicht persönlich – zivil- oder strafrechtlich – haftbar machen. Diese Risiken verstärken sich gegenseitig, anstatt isoliert zu bleiben: Ein Lizenzverstoß in einer Rechtsordnung ist oft gegenüber Behörden oder Vertragspartnern in anderen Ländern meldepflichtig, sodass ein einziger Kontrollfehler die Betriebsfähigkeit des Unternehmens weit über den Ort des Geschehens hinaus einschränken kann.
Warum sollten Unternehmen ihre Compliance-Frameworks regelmässig überprüfen?
Compliance-Frameworks erfordern eine regelmässige Überprüfung, sobald sich die zugrunde liegenden Regularien ändern, das Unternehmen in einen neuen Markt oder eine neue Lizenzierungsordnung eintritt oder sich seine Eigentümerstruktur, Aktivitäten oder Vertragspartner so verändern, dass das bestehende Framework nicht darauf ausgelegt war. Ein mindestens jährlicher Überprüfungszyklus schließt die Lücke zwischen dem, wofür das Framework ursprünglich konzipiert wurde, und dem, wie das Unternehmen und sein regulatorisches Umfeld heute tatsächlich aussehen.