Nachlassplanung
Schützen Sie Ihr Erbe mit sorgfältiger Nachlassplanung.Protect your legacy with thoughtful estate planning.
Nachlassplanung
Schützen Sie Ihr Erbe mit sorgfältiger Nachlassplanung.Protect your legacy with thoughtful estate planning.
Ihr Vermögen ist mehr als nur Besitz – es spiegelt Ihre Geschichte, Werte und Ihr Erbe wider. Unsere Nachlassplanungsdienste sind darauf ausgelegt, das zu schützen, was Ihnen am wichtigsten ist, und einen nahtlosen Übergang Ihres Vermögens gemäss Ihren Wünschen über Generationen und Rechtsordnungen hinweg zu ermöglichen.
Nachlassplanung, die über Generationen hinaus Bestand hat
Bei Swiss Group verstehen wir, dass Nachlassplanung über die reine Vermögensverteilung hinausgeht – es geht im Kern darum, die Zukunft Ihrer Familie zu sichern. Ob Beratung zu Testamenten, Erbrecht, Vormundschaft oder grenzüberschreitender Strukturierung – unsere rechtlichen und strategischen Berater stellen sicher, dass alle Dokumente umfassend, vollständig compliant und auf Ihre individuellen Ziele zugeschnitten sind. Auf Basis umfassender regionaler Expertise und eines weitreichenden internationalen Netzwerks bieten wir einfühlsame, diskrete und professionelle Nachlassplanungsdienste, die dauerhaftes Vertrauen und Ruhe für Sie und Ihre Angehörigen gewährleisten.
Nachlassplanungsdienstleistungen
Nachfolge- & Erbschaftsplanung
Wir unterstützen Sie bei der Entwicklung klarer und umfassender Nachfolgepläne, die auf Ihre persönlichen, familiären und geschäftlichen Ziele abgestimmt sind, Unsicherheiten minimieren und die reibungslose Übertragung von Vermögenswerten gemäss Ihren ausdrücklichen Absichten ermöglichen.
Family Governance Advisory
Wir unterstützen die Bewahrung des familiären Zusammenhalts durch die Implementierung strukturierter Governance-Rahmen. Unsere Leistungen umfassen die Entwicklung von Familienverfassungen, Nachfolgeplänen für Führungskräfte und Entscheidungsprotokollen, die darauf abzielen, generationenübergreifende Interessen auf gemeinsame Werte und geteilte Verantwortlichkeiten abzustimmen.
Testament- & Vormundschaftsstrukturen
Wir erleichtern die Erstellung und Registrierung rechtlich durchsetzbarer Testamente gemäss den Gesetzen der VAE und internationaler Bestimmungen. Darüber hinaus unterstützen wir bei der Einrichtung von Vormundschaftsregelungen, um die Interessen minderjähriger Kinder zu schützen und umfassenden Schutz für Ihre Familie in allen Situationen zu gewährleisten.
Grenzüberschreitende Strukturierung
Globale Familien benötigen umfassende, grenzüberschreitende Lösungen. Unser Team stellt sicher, dass Ihr Nachlassplan effektiv strukturiert ist, um über mehrere Rechtsordnungen hinweg zu funktionieren, und navigiert fachkundig durch lokale rechtliche, steuerliche und Nachfolge-Rahmenbedingungen, um Ihr Vermögen international zu sichern und zu erhalten.
Swiss Group Services FAQs
Warum ist die Nachfolgeplanung für internationale Familien wichtig?
Die Nachfolgeplanung ist für internationale Familien von zentraler Bedeutung, da zwingende Pflichtteilsregelungen (Forced Heirship Rules), die Gültigkeit mehrerer Testamente und grenzüberschreitende Erbschaftsteuerpflichten gleichzeitig greifen können, wenn Vermögenswerte und Familienmitglieder über verschiedene Rechtsordnungen verteilt sind. Dies führt ohne Abstimmung nicht selten zu widersprüchlichen rechtlichen Konsequenzen.
Ein koordiniertes Gesamtkonzept – das typischerweise eine strukturierte Testamentsstrategie mit einer übergeordneten Holding-, Trust- oder Stiftungslösung kombiniert – löst diese Zielkonflikte vorausschauend auf, anstatt die Bereinigung langwierigen und kostspieligen Auseinandersetzungen nach dem Erbfall zu überlassen.
Wie kann die Nachfolgeplanung den langfristigen Vermögenserhalt unterstützen?
Die Nachfolgeplanung unterstützt den langfristigen Vermögenserhalt durch Instrumente wie eine Familienverfassung (Family Constitution), eine Errichtungsurkunde für einen Trust oder eine Stiftung (Trust or Foundation Deed) sowie Gesellschafter- und Aufgriffsvereinbarungen (Buy-Sell or Shareholder Agreements). Diese werden etabliert, bevor ein Belastungsereignis – wie ein Todesfall, eine Scheidung oder eine Geschäftsunfähigkeit – eine Entscheidung erzwingt.
Die Implementierung dieser Mechanismen zu einem Zeitpunkt, zu dem die aktuelle Generation aktiv eingebunden ist, ermöglicht einen geordneten Übergang, der weitaus stabiler verläuft, als wenn entsprechende Regelungen erst unter Druck erarbeitet werden.
Wie können Familien Vermögen über Generationen hinweg strukturieren?
Familien strukturieren Vermögen über Generationen hinweg durch den Einsatz von Instrumenten wie Trusts, Familieninvestmentgesellschaften (Family Investment Companies) oder Stiftungen, kombiniert mit einer Governance-Charta oder Familienverfassung (Family Constitution), die die Entscheidungsbefugnisse zwischen den Generationen regelt.
Die optimale Kombination hängt von den Zielsetzungen der Familie, den beteiligten Rechtsordnungen, dem Verhältnis zwischen operativen Unternehmensbeteiligungen und passiven Vermögenswerten sowie dem Ausmass an Kontrolle ab, das die ältere Generation zu behalten wünscht.
Was geschieht, wenn keine Nachfolgestruktur vorhanden ist?
Ohne eine etablierte Nachfolgestruktur wird das Vermögen in der Regel nach den gesetzlichen Erbfolge- oder Pflichtteilsregelungen (Intestacy / Forced Heirship Rules) der jeweiligen Rechtsordnung aufgeteilt. Dies führt häufig zu Ergebnissen, die vom Vermögensinhaber nie beabsichtigt waren, und kann langwierige Nachlassverfahren (Probate Delays) nach sich ziehen.
In grenzüberschreitenden Konstellationen können zudem die Bestimmungen mehrerer Rechtsordnungen gleichzeitig auf dieselben Vermögenswerte Anwendung finden, was sowohl die Verzögerungen als auch die Rechtsunsicherheit erheblich erhöht.
Wann sollten internationale Familien ihre Nachfolgeplanung überprüfen?
Internationale Familien sollten ihre Nachfolgeplanung überprüfen nach einer Geburt, einem Todesfall, einer Eheschliessung oder Scheidung, einer Wohnsitzverlegung oder einem Wechsel der steuerlichen Ansässigkeit, einem wesentlichen unternehmerischen Ereignis sowie bei einer Änderung des Pflichtteilsrechts oder der Erbschaftsteuergesetze in einer relevanten Rechtsordnung.
Ein Nachfolgeplan, der beispielsweise vor einer Wohnsitzverlegung erstellt wurde, berücksichtigt unter Umständen nicht mehr die zwingenden Pflichtteilsregelungen (Forced Heirship Rules) des neuen Wohnsitzstaates.